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理财规划师具备的能力

字号+ 作者:admin 来源:私募头条 2016-05-23 15:42 我要评论( )

在投资理财过程中,由于专业知识的不足,很多投资者进行投资理财并没有自己一个系统完善的投资理财方案。这个时候,投资散户想要让自己的投资理财具有可行性,

  在投资理财过程中,由于专业知识的不足,很多投资者进行投资理财并没有自己一个系统完善的投资理财方案。这个时候,投资散户想要让自己的投资理财具有可行性,那么借助理财规划师的帮助时非常有必要的。那么理财规划师具备的能力是什么?

理财规划师具备的能力

  理财规划师主要根据客户的投资需求,为客户设定投资收益目标,并提出具体可行的投资建议。他们是投资者的“私人理财顾问”和“理财经纪人”,他应以投资者的利益为出发点,帮助投资者进行产品选择,产品组合和资产配置,从而达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的。理财规划师还需根据市场和政策的变化,不断调整客户的投资组合,以实现长期理财的目标。

  1.收集、分析各方面金融、财经信息;

  2.掌握客户信息、需求和理财目标,掌握客户的基本状况;

  3.指导客户记录财务收支和资产负债账目,分析客户财务收支状况,判断客户财务现状;

  4.针对客户的需求独立设计可行方案,给予操作指导;

  5.收集客户的反馈意见,分析方案的实施结果,撰写报告;

  6.修改客户的方案,以适应新的投资环境;

  7.根据客户的实际需求,代理客户理财;

  8.推广投资产品,开拓客户资源,开发、维护客户关系。

  按照国际惯例,理财规划师必须符合“4E”标准的要求,即教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)。简单归纳为以下几点:

  1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长。

  2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的"衣食父母",理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想,而不是以单一向客户推销产品为目的。此外,保守客户的个人秘密也是重要的一方面,理财规划过程中涉及到很多客户隐私,作为客户的私人理财顾问,应严守机密。

  3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师,在为客户进行理财规划的同时,或多或少都有推销产品目的,这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点,不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司",这些理财公司的独立性较强,不依附于某些金融机构,他们是从客户的角度出发,帮助客户选择投资产品,实现客户的理财目标。

理财规划师具备的能力

  理财规划师具备的能力是什么?虽然理财规划师可以通过考试获得相关资格证书,但是一个合格的理财规划师,其职业道德是非常重要的,因而在选择这方面的人才时,投资者看的不仅仅是资格,还有口碑等。

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